Zahlungslauf: wöchentlicher Plan statt Chaos am Monatsende
Skonto, Fixkosten und Steuer in einem Rhythmus – Liquidität schonen.
Fester Wochentag
Ein Zahlungstag pro Woche (z. B. Mittwoch): GF oder Backoffice prüft OP-Eingang, Skonto-Fälligkeiten und genehmigte Rechnungen. Ad-hoc-Zahlungen nur als Ausnahme.
Reihenfolge
- Lohn und Sozialversicherung nach Plan
- Skonto-Rechnungen vor Fristende
- Steuer und Behörden nach Kalender
- Übrige Lieferanten nach Priorität
Fazit
Weniger Überweisungen, bessere Übersicht – der Kontostand wird planbarer.
Freigabe
Rechnungen über X Euro brauchen GF-Freigabe vor dem Zahlungslauf – im ERP oder per Liste markieren.
Autor
Redaktion KMU Praxis
Prozesse & Finanzen
Beiträge der KMU-Praxis-Redaktion basieren auf Praxiserfahrung aus Verwaltung, Finanzen und Backoffice im Mittelstand.